Widerruf fondsgebundene rentenversicherung Muster

Die meisten Versicherungen bieten Pensionskassenkunden Lebensversicherungen an. Dadurch werden die Familie und der Begünstigte bei allen Eventualitäten unterstützt. Diese Funktion ist mit ULIP integriert. Diese Pläne bringen einzelnen Anlegern große Steuervorteile. Allerdings gibt es unterschiede in den steuerlichen Auswirkungen auf Pensionspläne und ULIP. Ob die Altersvorsorge durch Pensionspläne oder ULIPs durchgeführt wird, es gibt einen Steuervorteil. Unter Abschnitt 80C für ULIPs und 80CCC für Pensionspläne. Bei ULIPs ist der Fälligkeitsvorteil vollständig steuerfrei, der Betrag ist jedoch auf den Betrag begrenzt, den Sie angesammelt haben. In Pensionsplänen können Sie nur 1/3 des gesamten Korpus abheben, ohne Steuern nach Abschnitt 10 (10)A zu erheben. Der Rest wird durch monatliche Rente gezahlt, die in den Händen des Annuitanten steuerpflichtig ist. Basierend auf den Funktionen und Leistungen gibt es verschiedene Pensionspläne zur Verfügung. Diese unterscheiden sich in den Anlage- und Prämienzahlungsmustern.

Sie unterscheiden sich auch in der Dauer der Leistungen, der Optionen für die Zahlung von Renten und der auf den Begünstigten erteilen Leistungen. ULIPs bieten auch unterschiedliche Altersversorgungsleistungen an. Die gemeinsamen Vorteile dieser Altersvorsorge sind folgende: Nach dem jüngsten Trend gewinnen traditionelle Pensionsfonds an Popularität als ULIPs. Die Flexibilität und steuerlich vorteile sind mehr für ULIPs. Doch die Fondsunterhaltsgebühren zusammen mit der Ungewissheit über die Rendite in einem schwankenden Markt machen Pensionspläne zu einer bevorzugten Wahl. In einem Pensionsplan hat der Anleger Anspruch auf den Steuerabzug des gesamten für die Pensionskasse gezahlten Betrags. Dies gilt gemäß Section 80CCC des Indian Income Tax Act bis Rs. 1.5 lakhs pro Jahr. Während geldaus dem Pensionsfonds Geld abzieht, gibt es steuerliche Auswirkungen. Nur ein Drittel der Abhebung ist nach Section 10 (10)A steuerfrei.

Selbst für ULIPs ist die Prämienzahlung nach Section 80C wieder bis 1.5 Lakhs steuerfrei. Die Rücknahmen aus diesen Produkten sind jedoch nach Section 10 (10D) des Einkommensteuergesetzes von 1961 steuerbefreit. Bestimmte Pläne bieten Pauschalzahlungen bei Ausgaben mit großem Budget nach der Pensionierung. 1/3 des gesamten Rentenkorpus kann steuerfrei abgezogen werden. Sie können die Rente aus dem verbleibenden 2/3 des Korpus pendeln. Pensionspläne ermöglichen es Ihnen, 1/3 des Korpus zurückzuziehen, um große Ausgaben zu decken. Dazu könnten Kinderehen, der Kauf von Eigenheimen und so weiter gehören. Sie müssen die Vor- und Nachteile für Ihre finanzielle Situation abwägen.

Dann können Sie fortfahren, eine Auswahl zu treffen. Wenn Sie bereits einen Pensionsplan von Ihrem Unternehmen haben, dürfen Sie sich nicht für einen anderen entscheiden. Wenn Sie nichts zur Hand haben, ist es sinnvoll, sich für einen 1-Annuitätenplan zu entscheiden. Das liegt daran, dass es das Risiko eines langen Lebens abdeckt und ein Gefühl von Komfort bietet. ULIPs oder Pensionspläne sind etwas, das Sie nach Ihren Anforderungen entscheiden müssen. Werfen Sie derweil einen Blick darauf, was unsere Experten zu sagen haben. In unseren jüngeren Tagen arbeiten wir hart und verdienen, um unsere Lebensziele und Träume zu erreichen. Der Ruhestand ist für uns weit weg. Aber die Zeit vergeht schnell. Sie können Ihr Leben nach dem Ruhestand sicherer und angenehmer durch richtige Planung zu machen.

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